Introducción

El sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Cartera es una herramienta de alto nivel que garantiza la identificación de peligros potenciales detectando oportunamente operaciones inusuales y/o sospechosas que podrían estar relacionadas a fines ilícitos.

En este manual, encontrara en forma ordenada y detallada una breve descripción de cada uno de los módulos que ofrece este sistema, así como los procedimientos a seguir para el correcto manejo de las utilidades, con la finalidad de brindarle un amplio panorama de los beneficios que este aporta, promoviendo así su uso funcional y consiguiendo que pueda ser operado cómodamente.

Objetivo

Esta guía busca introducir de manera rápida, amigable y simple al usuario para asegurar de inmediato la óptima operación del sistema de PLD y Cartera centrando el uso del manual en la parte operativa principal.

Definiciones

Para su mayor comprensión las siguientes definiciones muestran los términos comúnmente utilizados en el sistema:

• PLD (Prevención de lavado de dinero), Prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

• Cliente o Usuario, persona física o moral que actué a nombre propio o a través de mandatos o comisiones, que tenga el carácter de acreditado de la Entidad, o utilice los servicios prestados por la misma al amparo de un contrato. Asimismo, se entenderá como clientes a las personas que efectúen Operaciones a través de fideicomisos en los que la Entidad tenga el carácter de fiduciario.

• Cuenta, cuenta bancario o de depósito de dinero que una Entidad abra a su favor en algún Sujeto Obligado para recibir, a través de dicha cuenta recursos de sus Clientes, Usuarios, deudores o pagadores.

• Dueño Beneficiario, al Beneficiario Controlador;

• Fideicomiso,  es un contrato en virtud del cual una o más personas (fideicomitente/s o fiduciante/s) transmite bienes, cantidades de dinero o derechos, presentes o futuros, de su propiedad a otra persona (una persona física o persona jurídica, llamada fiduciaria) para que ésta administre o invierta los bienes en beneficio propio o en beneficio de un tercero, llamado beneficiario, y se transmita, al cumplimiento de un plazo o condición, al fiduciante, al beneficiario o a otra persona, llamado fideicomisario.

• Fideicomisario (o administrador del fideicomiso, puede referirse a cualquier persona que tenga propiedad, autoridad, o posición de confianza o responsabilidad de los bienes de otra persona, un fideicomisario puede ser una persona a quien se le permite hacer tareas sin lucrarse de estas.

• Fideicomitente, aquél que entrega ciertos bienes para un fin lícito a otra persona llamada fiduciario para que realice el fin a que se destinaron los bienes.

• Fiduciario, es aquella persona física o moral encargada de un fideicomiso y de la propiedad de los bienes que lo integran, a solicitud de un fideicomitente y en beneficio de un tercero, sea este fideicomisario o beneficiario.

• Aval, Persona que garantiza el pago de un crédito, sirve de garantía del cumplimiento de cierta cosa o responde de la conducta de otra persona, normalmente por medio de su firma.

• Propietario Real, aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de un contrato u Operación celebrado con la Entidad y es quien, en última instancia ejerce los derechos de uso, disfrute, aprovechamiento o disposición de los recursos derivados de la operación que se trate.

• Proveedor de Recursos, aquella persona que, sin ser titular de un contrato celebrado con la Entidad, aporta recursos de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones derivadas de dicho contrato sin obtener los beneficios económicos derivados de este;

• Persona Políticamente Expuesta, aquella que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional; su conyugue, la concubina, el concubinato y las personas con las que mantenga parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, así como las personas morales con las que las mismas mantengan vínculos patrimoniales.

• Obligad solidario, es una figura que le permite a más personas acceder a un financiamiento, básicamente porque hay menos riesgo para los otorgantes de crédito, ya que hay dos responsables de la deuda.

• Riesgo, a la posibilidad de que las Actividades Vulnerables o las personas que las realicen puedan ser utilizadas para llevar a cabo actos u operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los Delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, los delitos relacionados con éstos o el financiamiento de organizaciones delictivas;

• SAT, al Servicio de Administración Tributaria, órgano desconcentrado de la Secretaría;

• Unidades de Inversión (UDIS), son unidades de valor que se basan en el incremento de los precios y son usadas para solventar las obligaciones de créditos hipotecarios o cualquier acto mercantil.

• Persona Física, Individuo o miembro de una comunidad con derechos y obligaciones determinados por el ordenamiento jurídico.

• Persona Moral, asociaciones o corporaciones temporales o perpetuas fundadas con algún fin o motivo de utilidad pública o privada, o ambas juntamente, que en sus relaciones civiles o mercantiles representan una entidad jurídica.

• CCC, Comité de Comunicación y Control.

Desarrollo del Manual de Usuario

El sistema se encuentra integrado por las siguientes secciones:

• Administración

• Catálogos Internos

• Catálogos Generales

• Fideicomisos

• Créditos

• Líneas de Crédito

• Reg. Operaciones

• Seguimiento

• Reportes

• Reportes CNBV

• Reportes Cartera

• Indicadores

• Buzón de Quejas

Todos los módulos son sujeto a permisos de acceso en base a los roles creados en el sistema lógicamente adaptados a las operaciones de la organización.

A continuación, se describe de manera breve el uso y operación del sistema:

Video tutoriales

Acceso al Sistema

Para poder utilizar y acceder al sistema será necesario que abra un explorador web, ya sea Internet Explorer 10 o superior o las versiones actualizadas de Chrome, Firefox, Safari, etc. Una vez abierta dicha aplicación introduzca la siguiente dirección en la barra de direcciones web y presione ENTER

http://nombre_sofom.sicartera.com

Inicio de Sesión y Selección de empresa

Ya introducida la dirección mencionada el explorador web arrojará la siguiente pantalla, la cual solicitará un Email y una Contraseña, mismos que serán proporcionados por el administrador del sistema para cada usuario que se le vaya otorgar el acceso.

Una vez capturados los datos presione o de clic en el botón Sign In.

Ya iniciada la sesión es necesario seleccionar la empresa con la cual se ingresará al sistema por completo.

NOTA: En caso de presionar el botón Sign In sin haber seleccionado previamente alguna empresa no se mostrarán los menús de Catálogos Generales, Fideicomisos, Créditos, Reg. Operaciones, Seguimiento, Reportes y Reportes CNBV, Reporte Cartera, Indicadores y buzón de quejas ya que estos dependen totalmente de que se seleccione una empresa para poder ser utilizados.

Administración

Esta sección conforma los catálogos para la gestión del sistema. Al hacer clic en el menú de Administración, nos despliega un submenú en el que se encuentra los módulos de:

• Usuarios

• Roles

• Control de accesos

• Configuración

• Matriz de Riesgo

• Concentrado de Mitigantes

Los cuales se explican a continuación.

Nota: Durante el desarrollo del Manual, las tablas color negro nos muestra las utilerías y/o acciones que el sistema permite en cada módulo, mientras que las de color azul nos describe brevemente la información que se requiere completar en los campos en blanco.

Usuario

En la pantalla principal de este módulo es posible visualizar el listado de los usuarios dados de alta en el sistema, misma que permite Crear, Buscar, Consultar, Editar y Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro seleccionado.

Crear

Para crear un nuevo usuario basta con dar clic en el botón que se encuentra en la parte superior derecha de la lista de Usuarios la cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Al finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de usuarios.

Roles

En este módulo se gestionan los roles que establecen los accesos y permisos que podrá tener cada usuario en el sistema, la pantalla principal muestra la lista de roles creados la cual permite Crear, Buscar, Consultar y Editar cada uno de los roles que se han dado de alta en el sistema.

Los roles solo podrán ser editados y no podrán ser eliminados, debido a que estos tienen relación directa con los usuarios.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo Rol.
	Consultar	Permite ver el detalle del rol seleccionado.
	Editar	Edita el rol seleccionado.

Crear

Para crear un nuevo Rol debe dar clic en el botón Crear que se encuentra en la parte superior derecha de la lista de Roles el cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Se podrán visualizar varias pestañas que son las secciones del sistema como tal y dentro de cada pestaña están las acciones correspondientes a cada módulo, mismas que deberán ser seleccionadas de una en una por el administrador de acuerdo con el rol que se esté dando de alta.

Para finalizar el proceso, deberá de presionar el botón Guardar ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Roles.

Control de Accesos

Este módulo permite consultar todos los registros de accesos efectuados en el sistema. En el listado muestra los registros a cada módulo, permitiendo un filtrado por Año, Mes, Usuario y Empresa.

Acerca de

Este módulo muestra la información sobre el Sistema, es decir, el software, descripción, versión, desarrollador y los datos del soporte.

Configuración

Este módulo permite la configuración del sistema para que puedan ser modificables los parámetros Generales, de Riesgo, Tabla de Riesgos y Respaldos del Sistema.

General

Sección en cuanto a intervalos de avisos se refiere.

Parámetros de riesgo

Sección en cuanto a parámetros se refiere.

Tablas de riesgos

Sección en cuanto a niveles riesgos se refiere.

Respaldos

Matriz de Riesgo

Este módulo es una herramienta de gestión que permite determinar objetivamente cuales son los riesgos relevantes para la seguridad que enfrenta la SOFOM, su llenado es simple y requiere del análisis del nivel de riesgo de los clientes y/o personas Físicas o Morales.

Actualizar

Una vez que se asigna la probabilidad es necesario presionar el botón de generar para que el sistema recalcule nuevamente cada uno de los indicadores en base a la probabilidad asignada, esto con el fin de que nos muestre un grado de riesgo por clasificación y finalmente un riesgo inherente como resultado.

Concentrado de Mitigantes

En este módulo permite realizar una evaluación de las medidas con las que cumple la SOFOM y poder cubrir cada uno de los requerimientos.

Los tipos de riesgos que puede arrojar como resultado son: Débil, Aceptable o Solido.

Actualizar

Para actualizar el resultado en Control y Factor Mitigantes es necesario presionar el botón de Generar para que el sistema evalúe nuevamente la puntuación obtenida en base a los mitigantes con los que cumple la SOFOM.

Catálogos Internos

Esta sección conforma los catálogos para la administración interna del sistema. Al hacer clic en el menú Catálogos Internos, desplegará un submenú en el que se encuentran los siguientes módulos:

Empresas

En este módulo se registran las empresas que se van a administrar en el sistema, la pantalla principal muestra el lisado de las empresas, la cual permite Crear, Mostrar, Editar y Eliminar cada uno de los registros almacenados.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Empresa.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la Empresa seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro de la Empresa seleccionada.

Crear

Esta acción crea un registro nuevo de Empresa, la cual es necesario para poder dar de alta clientes, créditos y pagos para que puedan vincularse a la empresa.

Para poder dar de alta una empresa solicita los siguientes datos:

Para finalizar el proceso, deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Empresas.

Alianza

En este módulo permite gestionar las alianzas con las cuales se tiene algún convenio establecido para el otorgamiento de créditos. En caso de no contar con alianzas, se registra la misma empresa como una de ellas.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Alianza.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la Alianza seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro de la Alianza seleccionada.
	Autorizar	Autoriza la Alianza registrada para que pueda ser utilizada en el sistema.

Crear

Para crear un registro basta con dar clic en el botón Crear que se encuentra en la parte superior derecha de la lista de Alianzas el cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Para finalizar el proceso, deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Alianzas.

Convenios

Este modulo permite llevar a cabo el registro de los diferentes tipos de convenios que tiene la SOFOM con cada una de las alianzas registradas en el sistema.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Convenio.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Convenio seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro del convenio seleccionado.

Crear

Para crear un registro basta con dar clic en el botón Crear que se encuentra en la parte superior derecha de la lista de Convenios el cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Para finalizar el proceso, deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Convenios.

Fondeo

Este módulo permite llevar a cabo el registro de recursos obtenidos para afrontar pagos programados o inesperados, al dar clic en el submenú Fondeo podrá ver la siguiente pantalla que muestra el listado de Fondeos, la cual permite crear, consultar, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Fondeo.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Convenio seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro del Convenio seleccionado.

Crear

Para crear un registro basta con dar clic en el botón Crear que se encuentra en la parte superior derecha de la lista de Fondeos el cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Para finalizar el proceso, deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Fondeos.

Profesiones (CNBV)

Este módulo permite gestionar las diferentes Profesiones que se manejan en el sistema y las que están relacionadas a las personas físicas en base a la CNBV.

En el listado principal muestra las Profesiones, el cual permite consultar y editar cada uno de los registros.

Es importante solamente modificar el grado de riesgo de cada una de las profesiones, ya que el catalogo pertenece al listado que proporciona la CNBV para la generación de reportes, así que cada una de las profesiones tienes una clave única.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Profesiones.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la Profesión seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro de la Profesión seleccionada.

Crear

Esta acción crea un registro nuevo de Profesiones el cual solicita los siguientes datos:

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Profesiones.

Actividades Económicas

Este módulo permite gestionar las diferentes Actividades Económicas (CNBV) que se manejan en el sistema y las que están relacionadas a las personas físicas.

En el listado principal muestra las Actividades Económicas (CNBV), en el cual permite Crear, Buscar, Mostrar, Editar o Eliminar cada uno de los registros almacenados.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Actividades.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la Actividad seleccionado.
	Baja	Da de baja el registro de la Actividad seleccionada.

Crear

Esta acción crea un registro nuevo de Actividad Económica (CNBV) el cual solicita los siguientes datos:

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Actividades Económicas (CNBV).

Giro Mercantil (SAT)

En este módulo permite gestionar los Giros Mercantiles que se manejan en el sistema y que están relacionados a las personas físicas y morales.

En el listado principal muestra los Giros Mercantiles, en el cual permite Crear, Buscar, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Giro.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Giro seleccionado.
	Elimina	Elimina el registro del Giro seleccionado.

Crear

Esta acción crea un registro nuevo de Giro Mercantil el cual solicita los siguientes datos:

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Giros Mercantiles.

Actividades Económicas (SAT)

Este módulo permite gestionar las diferentes Actividades Económicas (SAT) que se manejan en el sistema y las que están relacionadas a las personas físicas o morales.

En el listado principal muestra las Actividades Económicas (SAT), en el cual permite crear, mostrar, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Actividades.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la Actividad seleccionado.
	Baja	Da de baja el registro de la Actividad seleccionada.

Crear

Esta acción crea un registro nuevo de Actividad Económica el cual solicita los siguientes datos:

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Actividades Económicas (SAT).

Instrumentos Monetarios

Este módulo permite gestionar los Instrumentos Monetarios, los cuales son necesarios para el funcionamiento del sistema.

En el listado principal muestra los Instrumentos Monetario previamente dados de alta, en el cual permite ver, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Tipo de Instrumento Monetario seleccionada.
	Eliminar	Elimina el registro seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Tipo de Instrumento Monetario.

Razones de Reclasificación

En este módulo permite gestionar las razones para reclasificar un grado de riesgo, los cuales son necesarios para poder reclasificar un cliente de forma manual.

En el listado principal muestra las razones para reclasificar el grado de riesgo previamente dados de alta, en el cual permite ver, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de razón para reclasificar el riesgo.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la razón seleccionada.
	Baja	Da de baja el registro de la razón para reclasificar el riesgo seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Razón de reclasificación.

Anexo 1 de las DCG

En este módulo es posible gestionar los Anexos que son necesarios para el funcionamiento del sistema.

En el listado principal se muestran los diferentes anexos previamente dados de alta, mismo que permite Crear, Buscar, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Anexo 1.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Anexo 1 seleccionada.
	Eliminar	Da de baja el registro de Anexo 1 seleccionada.

Crear

Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Anexo 1 de la DCG.

Países

En este módulo se gestionan los Países existentes puesto que es necesario tenerlos registrados para efectivo funcionamiento del sistema. El listado principal muestra los diferentes Países previamente dados de alta. El grado de riesgo , así como su estatus respecto a si pertenece a un paraíso fiscal se actualizara de manera automática. No es necesario que los actualice.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro del país.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del país seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del país seleccionado.

Crear

Para registrar un País es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Para finalizar es necesario presionar el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Países.

Tipos de Mitigantes

Este módulo permite gestionar uno de los procesos del diseño de la Metodología de Evaluación de Riesgos e implica la identificación de los controles, estructuras internas, medidas, criterios, políticas y procedimientos implementados por la Sofom, así como los recursos de cumplimiento que contribuyen a administrar, controlar y disminuir (no evitar o anular), la exposición a los riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Tipo de Mitigante.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Tipo de Mitigante seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del Tipo de Mitigante seleccionado.

Crear

Para registrar un Mitigante debe dar clic en el botón CREAR ubicado en la parte superior derecha de la pantalla y llenar el campo como se muestra a continuación:

Al finalizar debe dar clic en el Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Tipo de Mitigantes.

Cuestionarios

Este módulo muestra las medidas y criterios que se derivan de los tipos de mitigantes y a su vez en el Concentrado de Mitigantes.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Pregunta.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la pregunta seleccionada.
	Eliminar	Da de baja el registro seleccionado.

Crear

Para registrar una pregunta hay que dar clic en el botón CREAR que está del lado derecho en la parte superior de la pantalla y completar los siguientes campos:

Al finalizar debe dar clic en el Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Preguntas.

Catálogos Generales

Esta sección permite conformar los catálogos para la administración del sistema. Al hacer clic en el menú Catálogos Generales, desplegará un submenú en el que se encuentran todos los catálogos para gestionar la información que contendrá el sistema en los que se encuentran los siguientes:

• Clientes

• Representantes

• Propietario real

• Obligado solidario / Aval

• Proveedor de recursos

• Tipo de Créditos

• Tipo de Documentos

• Valor del Dólar

• Valor de UDIS

• Periodos Financieros

• Productos Financieros

• Puestos en la SOFOM

• Puestos en el CCC

• Zona de Riesgo

• Estado Civil

• Listas de Personas Bloqueadas

• Listas de PPE

• Tipos de Moneda

• Tipos de Contrato

Los cuales se explican a continuación.

Clientes

Este módulo permite gestionar a los clientes que han sido registradas ya que son una parte fundamental para el funcionamiento del sistema. Dentro de este módulo es posible registrar 2 tipos de clientes (Física y Moral) las cuales solicitan diferentes datos según el tipo.

En el listado principal muestra los clientes previamente dados de alta, en el cual permite Crear Consultar, Editar Eliminar, Reclasificar, Perfil, Complementos y Anexar documentos a cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Cliente.
	Importación Masiva	Importa masivamente el archivo csv que se suba al sistema.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Cliente seleccionado.
	Documentación	Integra o Adjunta la documentación requerida para complementar el registro.
	Perfil del Cliente	Permite visualizar el resumen del Cliente, incluyendo sus datos mas relevantes como información personal, total de créditos, activos y finalizados asi como también el Total de operaciones relevantes e Inusuales que ha tenido.
	Reclasificar	Permite reclasificar de forma manual el grado de riesgo del cliente.
	Complementos	Permite agregar complementos al cliente dependiendo del tipo (Propietario, real, Proveedor de recursos, Obligado Solidario, Recursos, Conyugue, Vínculos, Recursos, Estructura Accionaria y Corporativa)
	Alertas	Permite agregar 1 o más alertas al cliente por distintas razones.
	Eliminar	Da de baja el registro del cliente seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación según el tipo de cliente seleccionado.

Cliente Tipo Física

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Clientes.

Cliente Tipo Moral

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Clientes.

Documentación

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Documentación la cual mostrará las siguiente pantalla la cual muestra una lista de el o los documentos adjuntos al registro de personas con la finalidad de complementar la información de registro.

Como puede observarse la pantalla muestra una sección para subir los archivos, cabe aclarar que esta utilería solo puede adjuntar archivos con extensión PDF.

Esta sección de Clientes solo solicitara los documentos que se registraron previamente en el catálogo de tipo de documentos y los archivos con un tamaño límite de 10GB por archivo o documento integrado.

Reclasificar

En esta sección se podrá ver el detalle del grado de riesgo que tiene el cliente. También Permite modificar manualmente el grado de riesgo de un cliente, ya sea de forma ascendente o descendente.

Se recomienda que se use sólo en aquellos casos en los que el Oficial de Cumplimiento cuente con la información y experiencia que justifique la reclasificación.

Al finalizar la reclasificación es necesario dar clic en el botón GUARDAR para que el cambio quede almacenado y retornar de manera automática al listado de CLIENTES

Perfil del Cliente

En esta sección podemos visualizar la información mas relevante respecto a su información, créditos, pagos y un histórico de sus Alertas.

Complementos

En esta sección es posible añadir datos complementarios del cliente, así como agregar información extra en caso de ser un cliente de alto riesgo.

Al finalizar la reclasificación es necesario dar clic en el botón GUARDAR para que el cambio quede almacenado y retornar de manera automática al listado de CLIENTES

Alertas

Con esta utilidad es posible agregar alertas al cliente por los diferentes motivos que se muestran en el listado, así como también permite borrar en vez de cambiar su estatus.

Al finalizar la reclasificación es necesario dar clic en el botón GUARDAR para que el cambio quede almacenado y retornar de manera automática al listado de CLIENTES

Importar Masivamente

Esta sección permite importar clientes de forma masiva mediante la descarga de layout, así como permite descargar un archivo ejemplo donde se especifica el llenado del mismo.

Una vez que se importa el archivo, el sistema ejecutara la importación de manera automática.

Representantes

En este módulo es posible gestionar los representantes que se utilizaran en el sistema.

En el listado principal muestra los Representantes previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Representante.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Representante seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del Representante seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Representantes.

Propietario real

En este módulo permite gestionar los propietarios reales que se utilizaran en el sistema. En el listado principal muestra los propietarios reales previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Propietario real.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del propietario seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del propietario seleccionado.
	Documentación	Integra o Adjunta la documentación requerida para complementar el registro.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Propietario reales.

Documentación

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Documentación la cual mostrará las siguiente pantalla la cual muestra una lista de el o los documentos adjuntos al registro de personas con la finalidad de complementar la información de registro. Como puede observarse la pantalla muestra una sección para subir los archivos, cabe aclarar que esta utilería solo puede adjuntar archivos con extensión PDF.

Esta sección de Propietario real solo solicitara los documentos que se registraron previamente en el catálogo de tipo de documentos y los archivos con un tamaño límite de 10GB por archivo o documento integrado.

Obligado Solidario /Aval

En este módulo permite gestionar las personas Obligado solidario que se utilizaran en el sistema.

En el listado principal muestra los obligados solidarios previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Obligado solidario.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Obligado solidario seleccionado.
	Documentación	Integra o Adjunta la documentación requerida para complementar el registro.
	Eliminar	Da de baja el registro del Obligado solidario seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Obligado Tipo Física

Obligado Tipo Moral

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Obligado Solidario.

Documentación

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Documentación la cual mostrará las siguiente pantalla misma que muestra una lista de el o los documentos adjuntos al registro de personas con la finalidad de complementar la información de registro.

Como puede observarse la pantalla muestra una sección para subir los archivos, cabe aclarar que esta utilería solo puede adjuntar archivos con extensión PDF.

Esta sección de Obligado Solidario solo solicitara los documentos que se registraron previamente en el catálogo de tipo de documentos y los archivos con un tamaño límite de 10GB por archivo o documento integrado.

Proveedor de recursos

En este módulo permite gestionar las personas Proveedor de recursos que se utilizaran en el sistema.

En el listado principal muestra los proveedores de recursos previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Proveedor de recursos.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del proveedor de recursos seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del proveedor seleccionado.
	Documentación	Integra o Adjunta la documentación requerida para complementar el registro.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Proveedor de recursos Tipo Física

Proveedor de recursos Tipo Moral

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Proveedor de recursos.

Documentación

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Documentación la cual mostrará las siguiente pantalla la cual muestra una lista de el o los documentos adjuntos al registro de personas con la finalidad de complementar la información de registro.

Como puede observarse la pantalla muestra una sección para subir los archivos, cabe aclarar que esta utilería solo puede adjuntar archivos con extensión PDF.

Esta sección de Proveedor de recursos solo solicitara los documentos que se registraron previamente en el catálogo de tipo de documentos y los archivos con un tamaño límite de 10GB por archivo o documento integrado.

Tipo de Crédito

En este módulo permite gestionar los diferentes tipos de crédito, los cuales son parte fundamental para la generación de Crédito.

En el listado principal muestra los Tipos de Crédito previamente dados de alta, en el cual permite ver, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Tipo de Crédito.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Tipo de Crédito seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro de Tipo de Crédito seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Tipo de Crédito.

Tipo de Documentos

En este módulo permite gestionar los diferentes Tipos de Documentos que son necesarios para el funcionamiento del sistema.

En el listado principal muestra los diferentes Tipos de Documentos previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Tipo de Documento.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Tipo de Documento seleccionada.
	Eliminar	Da de baja el registro de Tipo de Documento seleccionada.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Tipo de Documentos.

Valor del Dólar

En este módulo se puede visualizar el valor del dólar, el cual es actualizado de manera automática obteniendo el valor del dólar directamente del sitio oficial del Banco de México, los cuales son necesarios para el funcionamiento del sistema.

En el listado principal muestra el historial del valor del dólar, en el cual permite mostrar el detalle de cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.

Consultar

Al dar clic sobre el icono Consultar podrá ver la siguiente pantalla, la cual lista todos los datos del Valor del Dólar seleccionada y las acciones posibles en la parte superior derecha, Regresa.

Valor de UDIS

Este módulo permite consultar el valor diario del UDIS que se manejan en el sistema.

En el listado principal muestra el valor del udi por día, en el cual permite crear, mostrar, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de valor de udi.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del día seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del día seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Valor de UDIS.

Periodos Financieros

Este módulo administra los periodos financieros que maneja el sistema y que se utilizan para realizar un crédito.

En el listado principal muestra los periodos financieros registrados, en el cual permite crear, mostrar, editar o eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Periodo Financiero.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Periodo Financiero seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro de Periodo Financiero seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Periodos Financieros.

Puestos en la SOFOM

En este módulo permite gestionar los Puestos en la SOFOM previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Puesto en la SOFOM.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Puesto en la SOFOM seleccionada.
	Eliminar	Da de baja el registro de Puesto en la SOFOM seleccionada.

Crear

Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Puestos en la SOFOM.

Puestos en el CCC

En este módulo permite gestionar los Puestos en el Comité de Comunicación y Control previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Puesto en el CCC.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de Puesto en el CCC seleccionada.
	Eliminar	Da de baja el registro de Puesto en el CCC seleccionada.

Crear

Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Puestos en el CCC.

Zonas de Riesgo

En este módulo permite gestionar el grado de riesgo dependiendo de la zona de riesgo en la cual se ubique, en el cual permite Consultar y Editar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro seleccionado.

Editar

Es necesario presionar el botón de editar para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Zonas de Riesgo.

Estado Civil

En este módulo permite gestionar los diferentes tipos de estado civil que existen, en el cual permite Crear, Eliminar, Consultar y Editar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Estado Civil.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Estado Civil seleccionado.
	Eliminar	Elimina el registro del Estado Civil seleccionado.

Crear

Para crear un nuevo usuario basta con dar clic en el botón que se encuentra en la parte superior derecha la cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Al finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de Estado Civil.

Lista de Personas Bloqueadas

En este módulo permite gestionar los diferentes tipos de listas de personas físicas o morales bloqueadas debido a un mal uso de los servicios crediticios o que se encuentren en alguna situación legal y que cualquier entidad financiera deberá de tomar sus precauciones para dar u otorgar sus servicios o en su caso negarlos.

Las listas con las que cuenta el sistema son SAT, OFAC y Listas de personas Bloqueadas, las cuales periódicamente son actualizadas.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea una nueva lista.
	Consultar	Permite ver el detalle de la lista.
	Editar	Edita la lista seleccionada.
	Eliminar	Elimina la lista seleccionada.

Crear

Para crear un lista se debe descargar un archivo base por lo que es necesario dar clic en el botón DESCARCAR LAYOUT y alimentar el archivo, primeramente hay que dar clic en el botón CREAR que se encuentra en la parte superior derecha la cual mostrará la siguiente pantalla y sus campos correspondientes.

Posteriormente se presiona el botón de subir, el cual mostrara un conteo de los registros que se desean importar, para finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de Listas de Personas Bloqueadas.

Lista de Personas Políticamente Expuestas

En este módulo permite realizar búsquedas en las listas de personas políticamente expuestas que están vinculadas al servicio contratado, así como emitir un certificado de búsqueda por parte del proveedor. Los proveedores con los cuales se conecta el sistema Sicartera son:

Tipos de moneda

En este módulo se puede gestionar los diferentes tipos de moneda existentes, las cuales se utilizarán en el módulo de créditos y pagos. Al dar clic en este icono podrá visualizar la siguiente pantalla:

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea una nuevo Tipo de Moneda.
	Consultar	Permite ver el detalle del tipo de Moneda.
	Editar	Edita el tipo de moneda seleccionada.
	Eliminar	Elimina el tipo de moneda seleccionada.

Crear

Para registrar una moneda es necesario dar clic en el botón CREAR que esta en la parte superior derecha de la pantalla y llenar los siguientes campos:

Al finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de Tipos de Moneda.

Tipos de Contrato

Modulo que permite registrar los diferentes tipos de contratos para cada uno de los tipos de persona.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea una nuevo Tipo de Contrato.
	Consultar	Permite ver el detalle del tipo de Contrato.
	Editar	Edita el Tipo de Contrato seleccionado.
	Eliminar	Elimina el Tipo de Contrato seleccionado.

Crear

Para registrar un nuevo Tipo de Contrato es necesario dar clic en el botón CREAR que esta en la parte superior derecha de la pantalla y llenar los siguientes campos:

Al finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de Tipos de Contrato.

Fideicomisos

Esta sección gestiona todo lo relacionado a fideicomisos controlando todas las entidades relacionadas al área mencionada, como lo son:

• Fideicomisos

• Fideicomitentes

• Fideicomisarios

• Fiduciarios

Fideicomisos

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de fideicomiso.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del fideicomiso seleccionado.
	Complementos	Da de alta a un propietario real del fideicomiso
	Documentación	Integra la documentación necesaria del fideicomiso
	Eliminar	Elimina el registro del fideicomiso seleccionado.

Crear

Crea un fideicomiso y muestra la siguiente pantalla.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Fideicomisos.

Complementos

En esta sección es posible agregar en el caso de existir un Propietario Real como dato complementario del fideicomiso, como se muestra a continuación:

Una vez agregado el complemente es necesario dar clic en el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Fideicomisos.

Documentación

Esta utilidad acumula la documentación necesaria para dar soporte al trámite del fideicomiso.

Fideicomitentes

En este módulo permite gestionar las personas Fideicomitentes que se utilizaran en el sistema.

En el listado principal muestra los fideicomitentes previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Fideicomitente.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del fideicomitente seleccionado.
	Complementos	Permite agregar información complementaria.
	Eliminar	Elimina el registro del fideicomitente.

Crear

Es necesario presionar el botón crear para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación

Fideicomitente Tipo Física

Fideicomitente recursos Tipo Moral

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Fideicomitentes.

Complementos

En esta sección es posible agregar en el caso de persona Física datos complementarios, como a continuación se muestra:

Tipo Física

Tipo Moral

Fideicomisarios

En este módulo permite gestionar las personas Fideicomisario que se utilizaran en el sistema.

En el listado principal muestra los Fideicomisarios previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Fideicomisario.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Fideicomisario seleccionado.
	Complementos	Permite agregar información complementaria.
	Eliminar	Elimina el registro del Fideicomisario.

Crear

Para registrar un fideicomisario es preciso presionar el botón CREAR y completar los campos que se muestran a continuación:

Fideicomisario Tipo Física

Fideicomisario Tipo Moral

Para finalizar el proceso deberá de presionar el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Fideicomisarios.

Complementos

Persona Física

Persona Moral

Fiduciarios

En este módulo permite gestionar las personas Fiduciarios que se utilizaran en el sistema.

En el listado principal muestra los Fiduciarios previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Fiduciario.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Fiduciario seleccionado.
	Elimina	Da de baja el registro del Fiduciario.

Crear

Para registrar un Fiduciario debe presionar el botón CREAR y llenar los campos en blanco como se muestra a continuación:

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Fiduciarios.

Créditos

Esta sección está dedicada para la gestión de créditos y está conformado por los siguientes módulos o utilerías para la misma. (No es Manejo de Cartera).

• Simulador

• Créditos

• Pagos

• Solicitud

• Tesorería

Simulador

Este módulo mostrará un simulador para créditos u operaciones con la posibilidad de poder alterar variables y dar respuesta de manera simultánea al cliente que está solicitando el servicio sin la necesidad de solicitar a este la documentación requerida.

Al presionar el botón GENERAR mostrará el cálculo correspondiente, tal y como lo muestra la siguiente imagen

Créditos

Este módulo mostrará una lista de operaciones o servicios que haya realizado el cliente con la SOFOM. Cuenta con 3 tipos de búsquedas para el filtrado de información:

• Créditos que se han registrado al día.

• Créditos registrados sobre un rango de fechas.

• Histórico de créditos de un cliente en específico.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Crédito.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Abrir un crédito	Abre un crédito que ya se encuentra finalizado.
	Importar	Importa la tabla de amortización en el caso de que sea de tipo personalizada.
	Elimina	Da de baja el registro del crédito seleccionado.
	Documentación	Integra o Adjunta la documentación requerida para complementar el registro.
	Imprimir	Imprime el estado de cuenta
	Editar	Edita la información del crédito seleccionado.
	Importar	Importa masivamente créditos en base a un archivo csv.

Crear

Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación según el tipo de persona seleccionada.

Al finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de Créditos.

Importar Masivamente

Para importar masivamente un crédito hay que descargar un archivo por lo que es necesario dar clic en el botón DESCARCAR LAYOUT y alimentarlo, posteriormente debe dar clic en el campo FICHERO y seleccionar el archivo a almacenar y dar clic en el botón SUBIR como se muestra en la siguiente pantalla:

Una vez que muestra el detalle de la informacion que se desea subir, es necesalio seleccionar Importar para finalizar la importacion.

Imprimir

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Imprimir la cual mostrará la siguiente pantalla la cual muestra una vista previa del estado de cuenta.

En el cual muestra el resumen de la tabla de saldos con cada uno de los movimientos, asi como el desglose de cada pago realizado.

Documentación

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Documentación la cual mostrará las siguiente pantalla la cual muestra una lista de el o los documentos adjuntos al registro de personas con la finalidad de complementar la información de registro.

Como puede observarse la pantalla muestra una sección para subir los archivos, cabe aclarar que esta utilería solo puede adjuntar archivos con extensión PDF.

Esta sección de créditos solo solicitara los documentos que se registraron previamente en el catálogo de tipo de documentos y los archivos con un tamaño límite de 10GB por archivo o documento integrado.

Importar tabla de Amortización

Esta sección es una herramienta que importa la tabla de amortización de un crédito en caso de que sea personalizada.

Para importar masivamente un crédito hay que descargar un archivo por lo que es necesario dar clic en el botón DESCARCAR LAYOUT y alimentarlo, posteriormente debe dar clic en el campo FICHERO y seleccionar el archivo a almacenar y dar clic en el botón SUBIR como se muestra en la siguiente pantalla:

Pagos

Este módulo servirá para realizar aportaciones y/o pagos a las operaciones generadas en el módulo de créditos.

En el listado principal muestra los pagos previamente dados de alta, en el cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros.

El listado permite 3 tipos de filtrado, los cuales son los siguientes:

• Pagos recibidos con fecha de pago del día actual.

• Pagos recibidos en un determinado rango de fechas.

• Pagos recibidos de un cliente en específico.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Pagos.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro del Pago seleccionado.
	Eliminar	Da de baja el registro del Pago seleccionado.

Crear

Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Pagos.

Importar Masivamente

Para importar masivamente una lista de pagos hay que descargar previamente un archivo por lo que es necesario dar clic en el botón DESCARCAR LAYOUT y alimentarlo, posteriormente debe dar clic en el campo FICHERO y seleccionar el archivo a almacenar y dar clic en el botón SUBIR como se muestra en la siguiente pantalla:

Solicitudes

En este modulo se registran todas las solicitudes de posibles clientes, pertenecientes a una alianza y convenio. Una vez que se registran se evalúa cada una de las solicitudes para obtener su puntuación, así como también el monto a prestar.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo registro de Solicitud.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro de la solicitud seleccionada.
	Eliminar	Da de baja el registro de la Solicitud seleccionada.
	Replicar	Duplica la Solicitud con un nuevo folio.
	Documentación	Añade documentación a la Solicitud.
	Validación	Validaciones a la solicitud seleccionada.

Crear

Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.

Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Solicitudes.

Replicar Solicitud

Es necesario presionar el botón replicar para realizar esta acción, esta función se utiliza cuando llega nuevamente el solicitante o cliente a solicitar un nuevo crédito, para evitar la doble captura solo es necesario utilizar esta acción sobre la ultima solicitud generada del cliente seleccionado y replicar la solicitud, la cual se generara con estatus de por Validar.

Documentación

Para poder acceder a esta sección basta con dar clic sobre el icono Documentación la cual mostrará las siguiente pantalla la cual muestra una lista de el o los documentos adjuntos al registro de personas con la finalidad de complementar la información de registro.

Como puede observarse la pantalla muestra una sección para subir los archivos, cabe aclarar que esta utilería solo puede adjuntar archivos con extensión PDF.

Esta sección de Solicitudes solo solicitara los documentos que se registraron previamente en el catálogo de tipo de documentos y los archivos con un tamaño límite de 10GB por archivo o documento integrado.

Validación

En esta sección existen dos tipos de validaciones, validación por analista y validación por mesa de control.

Una vez que se crea la solicitud, la primer validación que mostrara el sistema será validación por analista, en la cual tendrá dos opciones, validar en caso de que cumpla con la documentación o rechazar en caso contrario, en el cual se tendrá que especificar el motivo de este.

Validación por Analista

Es necesario validar la información para obtener un puntaje final, este dependerá de la validación del analista en base a la información que se capturo en la solicitud para determinar el monto autorizado. Una vez que se termina la evaluación del Analista, se notificara al solicitante mediante el correo que se proporciono en el registro de solicitudes. En caso de que el solicitante acepte el monto autorizado, deberá responder el correo mediante el link que se muestra en su correo electrónico.

Validación por Mesa de Control

Una vez que es aceptado por el Cliente, la última validación es por parte de la mesa de control, en el cual al momento de realizar la validación cambia de estatus en el catalogo de validación a Aceptado por consejo, se crea al Cliente, y por ultimo se da de alta de manera automática el crédito.

Tesorería

En este módulo se registran todas las dispersiones en base a los créditos que se están dando de alta, el cual generara un reporte para tesorería.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea una dispersión.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Actualizar	Actualiza la dispersión seleccionada (Actualizar /Error)

Crear

Para registrar una dispersión debe dar clic en el botón CREAR ubicado en la parte superior del lado derecho de la pantalla y aplicar la fecha seleccionada

Actualizar Dispersión

En esta sección el usuario podrá actualizar o rechazar las dispersiones que se crearon en el paso anterior, esto con el fin de verificar que todos los créditos seleccionados sean los correctos, en caso contrario se podrá rechazar los que no correspondan.

Al finalizar de actualizar la dispersión, se notificará mediante correo electrónico a cada uno de los clientes.

Líneas de Crédito

En este módulo se registran todas las líneas de crédito que se presenten dentro de la entidad Financiera, con la posibilidad de consultarlas, modificarlas, crear disposiciones y añadir pagos. De igual manera en esta sección se puede consultar el estado de cuenta en base a una línea de crédito y periodo.

Línea de Crédito

En este modulo permite registrar y gestionar las líneas de crédito, así como sus disposiciones y pagos.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea una Línea de Crédito.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Imprimir	Imprime el estado de la línea de crédito seleccionada
	Crear Disposición	Crea disposición del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro seleccionado.
	Eliminar	Elimina la línea de Crédito seleccionado, siempre y cuando no tenga disposiciones activas.

Crear

Para registrar una Línea de Crédito debe dar clic en el botón CREAR ubicado en la parte superior del lado derecho de la pantalla.

Estado de Cuenta

Esta sección muestra el estado de cuenta del periodo actual sobre la línea de crédito seleccionada, donde muestra el desglose de cada una de las disposiciones, así como el de pagos.

Crear Disposición

Esta acción permite crear una o mas disposiciones a la línea de crédito seleccionada.

Consultar Detalle

Esta sección permite ver el detalle de cada una de las líneas de crédito, donde permite visualizar el detalle de la línea de crédito, sus disposiciones y el resumen de pagos que se han registrado.

Icono	Acción	Descripción
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Crear Pago	Crea un pago sobre la disposición seleccionada.
	Eliminar	Elimina la disposición seleccionada, siempre y cuando no tenga pagos.

Crear Pago

Esta sección permite añadir pagos a la disposición seleccionada, para poder dar de alta el pago es necesario que la disposición este en estatus Activo.

Para finalizar el registro es necesario presionar el botón de Guardar.

Estado de Cuenta

En este modulo permite generar el estado de cuenta de la línea de crédito que se desea.

Es necesario que primero se introduzca el nombre del cliente que se desea consultar y presionar el botón de Consultar para que el sistema pueda mostrar las líneas de crédito que tiene el cliente de la búsqueda.

Para finalizar la consulta se presiona el botón de Descargar.

Registro de Operaciones

En este módulo se registran las Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes que se presenten dentro de la entidad financiera, con la posibilidad de consultarlas y de enviarlas en el reporte.

Operaciones Inusuales

La pantalla principal de este módulo muestra el listado de las Operaciones Inusuales almacenadas, permitiendo la búsqueda y la consulta de cada uno de los registros.

Crear

Para registrar una Operación Inusual debe dar clic en el botón CREAR ubicado en la parte superior del lado derecho de la pantalla y aplicar los siguientes filtros:

Para finalizar es necesario dar clic en el botón GUARDAR que esta ubicado en la parte inferior de lado derecho de la pantalla y retornar en automático al listado.

Operaciones Internas preocupantes

En la pantalla principal de este módulo es posible visualizar el listado de las Operaciones Internas Preocupantes almacenadas en el sistema permitiendo gestionar cada uno de los registros

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea una Operación Interna Preocupante.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.
	Editar	Edita el registro seleccionado.
	Elimina	Da de baja el registro seleccionado.

Crear

Para registrar una Operación Interna Preocupante es preciso dar clic en el botón CREAR que esta del lado derecho en la parte superior de la pantalla y llenar los siguientes formatos:

Para finalizar es necesario dar clic en el botón GUARDAR que está ubicado en la parte inferior de lado derecho de la pantalla y retornar en automático al listado.

Seguimiento

Este módulo agrupa los controles establecidos por el sistema de modo que puedan ser consultados de manera oportuna como método de apoyo a los niveles responsables de la organización. EN el cual se le puede dar seguimiento a los siguientes tipos de Operaciones:

• Operaciones en Efectivo

• Operaciones Inusuales

• Buzón de Quejas (Internas Preocupantes)

Operaciones en Efectivo

En esta sección nos permite consultar todas las operaciones en efectivo registradas en el sistema de acuerdo a los filtros aplicados como se muestra a continuación:

Operaciones Inusuales

En este módulo es posible la consulta de Posibles Operaciones Inusuales previamente almacenadas en el sistema permitiendo el filtrado de Mes, Año y Empresa.

Seguimiento de Buzón de Quejas

En este módulo se puede realizar la consulta del Buzón de Quejas por Mes, Año y Empresa. En la cual se puede dar un seguimiento del buzón de quejas de la Entidad financiera.

Reportes

En esta sección es posible generar reportes efectivos de cuatro de los módulos que maneja el sistema simplificando el acceso a la información.

Reporte de Créditos

Este módulo permite la generación de reportes de acuerdo a la información que se encuentra almacenada en el sistema dependiendo de los filtros seleccionados previamente, para crear este reporte se requiere completar los siguientes campos y dar clic en el botón CONSULTAR que se encuentra en el lado izquierdo de la parte inferior de la pantalla principal. El sistema enviara en automático un correo al usuario activo en ese momento con la información solicitada.

Reporte de Pagos

Este módulo permite la generación de reportes de pagos que han sido registrados en el sistema, de acuerdo a los filtros seleccionados previamente, para generar este reporte es necesario completar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR que se encuentra en la parte inferior derecha de la pantalla. El sistema en automático enviara un link al correo del usuario que esta usando el sistema en ese momento.

Reporte de Clientes

Este módulo genera reportes de clientes en base a lo que esta almacenado en el sistema y a los filtros aplicados, para generar este reporte se deben de llenar los campos requeridos y hacer clic en el botón CONSULTAR que se encuentra en la parte inferior del lado derecho de la pantalla. El sistema enviara un link al correo del usuario que esta utilizado el sistema al momento de hacer la petición.

Reportes CNBV

En relación a las obligaciones que las entidades financieras y demás personas sujetas a la supervisión de la CNBV en materia de PLV/FT, el sistema genera los reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes.

En esta sección se encuentran disponibles los tres reportes obligatorios para su envió a la CNBV, con el formato oficial y con los datos propios de la SOFOM.

Reporte Relevante e inusuales

Para poder generar este reporte es necesario seleccionar los filtros deseados y presionar el botón CONSULTAR, el cual mostrara una tabla con el número de operaciones que se registraron de acuerdo a los filtros aplicados, posteriormente, debe dar clic en el botón GENERAR ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla y el sistema automáticamente enviara un archivo al correo del usuario activo que ingreso al sistema.

Reporte Interna Preocupante

Para generar este registro es preciso aplicar los filtros deseados y presionar el botón CONSULTAR, el cual mostrara una tabla con las operaciones que se registraron de acuerdo a los filtros aplicados, seguidamente, debe dar clic en el botón GENERAR ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla y el sistema automáticamente enviara un archivo al correo del usuario que ingreso al sistema y que está activo en ese momento.

Reportes Cartera

En esta sección se podrán generar los distintos tipos de reportes, los cuales son necesarios para la administración de Cartera.

Reporte de Cartera Vencida

Este módulo genera reportes de pagos vencidos en los créditos activos de acuerdo a los filtros aplicados previamente y a la información almacenada en el sistema, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Reporte Desglose de Pagos

Este módulo genera reportes de todos el desglose de pagos en los créditos de acuerdo a los filtros aplicados previamente y a la información almacenada en el sistema, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Reporte de Cobranza

Este módulo genera el reporte de cobranza en un intervalo de tiempo, con la información necesaria tanto del cliente, crédito y su totalidad de pago, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Reporte de Amortización - Pagos

Este módulo genera el reporte detallado del crédito, amortización del crédito, así como el desglose de cada uno de los pagos añadidos al crédito, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Reporte de Solicitudes

Este módulo genera el reporte detallado de todas las solicitudes registradas en el sistema en determinado filtro de fechas, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Reporte de Seguimiento de Solicitudes

Este módulo genera el reporte detallado de las solicitudes, como cada uno de los estatus registrados en el sistema con determinado filtro de fechas, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Reporte de Disposiciones

Este módulo genera el reporte detallado de cada una de las disposiciones realizadas, así como el detalle de la línea de crédito al cual pertenecen, para crear este reporte es preciso llenar los campos solicitados y dar clic en el botón CONSULTAR ubicado en la parte inferior de la pantalla del lado izquierdo. Automáticamente el sistema envía un archivo al correo del usuario activo al momento de hacer la solicitud.

Buzón de Quejas

Este módulo esta puesto a disposición de los miembros de la empresa con la finalidad de fungir como canal de comunicación a fin de hacer llegar las observaciones y reclamaciones que se estimen convenientes para mejorar el funcionamiento y corregir las anomalías que puedan surgir dentro de la organización.

Buzón de Quejas

En la pantalla principal se puede visualizar el listado de las quejas levantadas por fecha, asunto, persona a reportar y mensaje permitiendo buscar y/o consultar cada uno de los registros.

Icono	Acción	Descripción
	Crear	Crea un nuevo Registro.
	Consultar	Permite ver el detalle del registro seleccionado.

Crear

Para generar una queja debe dar clic en el botón CREAR que se encuentra ubicado en la parte superior derecha de la pantalla principal y completar el siguiente formato:

Para finalizar, después de completados los campos es necesario dar clic en el botón GUARDAR para que el registro queje almacenado y retornar de manera automática al listado de Buzón de Quejas.

Indicadores

Este módulo permite ver el concentrado representado de manera gráfica de la Información almacenada en Solicitudes y créditos.

Resumen de Solicitudes

En la pantalla principal se puede visualizar de manera gráfica el concentrado de solicitudes registradas en el sistema filtrada por Empresa, Estatus y Periodicidad.

Resumen de Créditos

En la pantalla principal se puede visualizar de manera gráfica el concentrado de créditos registrados en el sistema filtrado por Empresa y estado del crédito.

Historial y Proyecciones

Este tipo de gráficos nos permite visualizar el historial en cuanto al desarrollo de los créditos en promedio, así como el histórico de pagos.