CRÉDITOS
Este módulo esta diseñado para la gestión de créditos conformado por los siguientes apartados:
- Simulador
- Créditos
- Pagos
SIMULADOR
En esta sección es posible generar simuladores para créditos u operaciones con la posibilidad de alterar variables y dar respuesta de manera simultánea al cliente que está interesado en el servicio sin la necesidad de solicitar a este la documentación requerida.
Al presionar el botón GENERAR mostrará el cálculo correspondiente con los datos ingresados.
CRÉDITOS
En este modulo se registran y gestionan los créditos. La pantalla principal del módulo muestra el listado de los registros previamente dados de alta en el sistema de operaciones o servicios que haya realizado el cliente con la SOFOM. En este modulo se puede crear un nuevo registro individual o es posible importar masivamente un archivo alimentado, así como editar, buscar, consular y/o eliminar cada uno de los registros.
CREAR
Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación según el tipo de persona seleccionada.
- Cliente
- Obligado/Aval
- Crédito
- Tabla de Amortización
Campo
Detalle
RFC Cliente
RFC del cliente.
RFC del Aval
RFC del aval.
Fecha de inicio para el préstamo
Fecha de inicio del crédito.
Monto/Patrimonio Inicial
Monto del crédito.
Plazos
Numero de plazos del crédito.
Periocidad
Periodicidad (Catalogo periodos financieros).
Tasa anual
Tasa anual en porcentaje.
Comisión
Cargar archivo PDF al sistema.
Tipo de Crédito/Fideicomiso
Tipo de Crédito(Catalogo Tipo de Crédito).
Número de Crédito
Numero de crédito para referencia interna.
Tipo de Moneda
Tipo de moneda en el que se manejara el crédito
Instrumento Monetario
Instrumento monetario en el cual se realizaran los pagos.
Origen
Origen.
Observaciones
Observaciones.
Tabla de Amortización
Tabla de Amortización.
Al finalizar se presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y así retornar de manera automática al listado de Créditos.
ACCIONES ESPECÍFICAS
Importar Masivamente
Para importar masivamente un crédito hay que descargar un archivo por lo que es necesario dar clic en el botón DESCARCAR LAYOUT y alimentarlo, posteriormente debe dar clic en el campo FICHERO y seleccionar el archivo a almacenar y dar clic en el botón SUBIR como se muestra en la siguiente pantalla:
PAGOS
Este módulo sirve para registrar y controlar las aportaciones y/o pagos a las operaciones generadas por los clientes y que ya se registraron en el módulo de créditos.
En la pantalla principal se muestra el listado de los pagos previamente almacenados en el sistema, la cual permite Crear, Consultar, Editar o Eliminar cada uno de los registros, así como importar masivamente un archivo alimentado.
CREAR
Es necesario presionar el botón CREAR para que muestre la siguiente pantalla, en el cual solicita los datos que se muestran a continuación.
Campo
Detalle
Referencia del Crédito
Referencia del Crédito.
Fecha del Pago/Aportación
Fecha del día que se realizó el pago o aportación.
Monto al Capital/Aportación
Monto o Aportación del pago al capital.
Monto Total
Monto total del pago.
Tipo de Moneda
Tipo de moneda del pago.
Instrumento Monetario
Instrumento monetario por el cual se realizo.
Tipo de Transacción
Tipo de Transacción.
Tipo de Operación
Tipo de Operación.
Banco
Nombre del banco.
Cuenta
Número de Cuenta bancaria.
Referencia
Referencia del pago.
Observaciones
Observaciones.
Para finalizar deberá de presiona el botón Guardar para que el registro pueda ser almacenado y retornar de manera automática al listado de Pagos.
ACCIONES ESPECÍFICAS
Importar Masivamente
Para importar masivamente una lista de pagos hay que descargar previamente un archivo por lo que es necesario dar clic en el botón DESCARCAR LAYOUT y alimentarlo, posteriormente debe dar clic en el campo FICHERO y seleccionar el archivo a almacenar y dar clic en el botón SUBIR como se muestra en la siguiente pantalla:
